一、项目背景
零售客户经理是银行与零售客户的桥梁和纽带，其专业能力及综合素质的高低直接影响着银行零售业务的发展及银行的客户满意度。因此，零售客户经理要想为客户提供全方位的金融服务，必须不断加强学习和自我提高，掌握必备的产品、销售、业务、法律、风险管理等方面的知识与操作技能。
学之怿学特别设计了商业银行零售客户经理培养项目，通过对零售客户经理的系统化培养，全面提升其营销能力与实际操作技能，使其掌握必要的经济法律法规和实用的业务营销技巧，提升其金融产品的综合运用与创新能力，并帮助其树立良好的效益理念与风险意识。
二、项目设计
依据商业银行零售客户经理的业务范围及工作职责，结合丰富的银行业零售客户经理培养经验，学之怿学建立了零售客户经理能力素质模型如下：
以零售客户经理能力素质模型为理论基础，设计了零售客户经理初级、中级、高级三个层级的系统化培训内容，每个层级的培训内容围绕业务实操、营销技能、风险合规、职业素养、宏观视角五大模块展开。
零售客户经理培训课程体系
类别 | 初级客户经理 | 中级客户经理 | 高级客户经理 |
业务实操 | 银行零售业务的发展趋势 资产配置与理财规划实务 私人银行专项培训课程 资产配置与理财规划实务 | 高净值客户金融产品推荐及服务理念 国际私人银行与全球资产配置与服务 海外信托与税务规划 社区银行发展策略与运营管理 | 如何成为炙手可热的私人银行家 全球资产配置与产品规划 小微企业金额产品的创新与案例分析 |
营销技能 | 电话邀约及面谈实战训练 提升客户经理的单兵作战能力 客户跟踪与回访技巧 | 客户开发与客户关系维护 睡眠客户激活与二次开发实战训练 如何成为赢销高手 客户心理分析与交叉营销 | 高端客户的心里分析与营销策略 高端客户的抱怨与投诉处理 私人银行客户情报获取与关系维护 |
风险合规 | 财务会计基础知识 商业银行风险管理 | 客户经理信贷调查与风险防控 银行合规操作与法律风险防范 | 风险管理的新观念新技术 零售银行的政策监管与合规管理 |
职业素养 | 客户经理商务礼仪 客户经理职业生涯规划 | 高效能人士的七个习惯 阳光心态与压力管理 | 高效团队建设与管理 品味修养提升之-葡萄酒、咖啡、珠宝等鉴赏 |
宏观视角 | 宏观经济解析及家庭全方位金融服务实务 利率市场化下商业银行的机遇与挑战 | ||
三、学习形式
在传统面授课程培训的基础上，零售客户经理培训还将引入能力测评、行动学习、经验交流、案例研讨会、特色活动等多样化培训方式，确保培训效果最大化。
四、项目实施流程
